台湾金融监督管理委员会（简称金管会）证券期货局近日宣布，对两家公司开出违反反洗钱法的罚单，分别是MaiCoin（现代财富科技有限公司）和Bito（必拓科技有限公司），每家公司均被处以150万新台币的罚款。
金管会调查发现，MaiCoin存在多项违规行为，包括未按规定进行客户尽职调查和交易监控，以及未及时提交可疑交易报告。
MaiCoin具体违规行为包括：
- 未能进行强化客户尽职调查
- 交易监控机制无效，未将金管会揭露的可疑交易模式纳入监控，也未针对不同客户风险等级设置相应的阈值
- 记录不完整，未准确记录客户交易
- 对可疑交易处理不当，未在法定期限内调查并向相关部门举报
另一家公司Bito的违规行为也包括未能识别公司客户的实际受益人，以及未能有效监控高风险客户的交易。
Bito具体违规行为包括：
- 高风险客户审查不足，未能充分了解客户与公司之间的业务关系，也未确认高风险客户的财富来源
- 交易监控不足，未能详细审查客户交易是否符合其风险特征
- 记录保存不完善，未完整记录交易信息
- 缺乏对可疑交易的处理，部分涉嫌洗钱或资助恐怖主义的交易未触发预警，也未进行调查
金管会表示，对这两家公司的处罚彰显政府打击洗钱和资助恐怖主义的决心，并警告相关金融机构加强内部控制，确保遵守法规要求。金管会呼吁所有金融机构立即检讨内部机制，避免类似情况再次发生。
此前，台湾其他两家交易平台ACE和Rybit也因违反反洗钱法、个人资料保护法等法规，分别被处以152万新台币和102万新台币的罚款。Rybit已暂停对个人用户的服务并关闭新台币存款。